Hvorfor skal foreninger lave indberetning til pengeinstituttet?
Alle foreninger i Danmark skal indberette data til deres pengeinstitut som en del af kundekendskabsproceduren. Dette er en del af lovgivningen, der er designet til at forebygge hvidvask og terrorfinansiering. Læs hvorfor det er nødvendigt og hvordan foreninger påvirkes af hvidvaskloven.
Udgivet 1 min. læsning
Kundekendskabsprocedure
Alle foreninger i Danmark skal lave årlig indberetning til deres pengeinstitut. Det skyldes en ny lovgivning, som kræver, at alle pengeinstitutter skal kende alle deres kunder i langt højere grad end tidligere. Deres kunder omfatter frivillige foreninger (uanset størrelse og formål), såvel som private og erhvervskunder. Processen med kontinuerlig dataindsamling om kunderne kaldes en kundekendskabsprocedure.
Hvidvaskloven
Loven er lavet som et tiltag i forebyggelsen mod hvidvask og terrorfinansiering. Den gør, at pengeinstitutterne ved oprettelse af kundeforhold (bankkonti), samt ved opretholdelse af kundeforhold, skal indhente oplysninger om foreningerne og deres reelle ejere (dvs. bestyrelsen). Pengeinstitutterne skal løbende ajourføre sit kendskab til kunden. Dette gør, at der årligt skal laves indberetning på alle foreningerne.
Tilsyn
Det er Finanstilsynet, der fører tilsyn med pengeinstitutternes overholdelse af hvidvaskloven. Det er altså foreningens pengeinstitut, der får problemer, hvis ikke de får indhentet tilstrækkeligt data på deres foreningskunder. Det er alle pengeinstitutter – sparekasser, banker, andelskasser, realkreditinstitutter m.fl. – der er underlagt kravene i lovgivningen.
Læs mere her om loven og alle de krav, der stilles til fx foreningsmedlemmer.
Unioo – pengeinstitutternes betroede partner
Unioo er pengeinstitutternes betroede partner, der hjælper de danske frivillige foreninger med at indsende de rette oplysninger til foreningens pengeinstitut igennem en sikker digital platform med brugervenligheden i fokus. Derudover bruger mange foreninger Unioo til at administrere deres forening digitalt, fx ved at benytte sig af automatisk kontingentkørsel for deres medlemmer og have styr på bestyrelsesmøderne.
